立陶宛EMI支付金融牌照如何申请
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立陶宛EMI支付金融牌照如何申请
立陶宛金融监管机构
立陶宛中央银行Bank of Lithuania 是176立陶宛823的09063主要金融监管机构,结合了立陶宛中央银行和金融监管机构(监管机构)的职能。相对宽松的监管和显著降低金融机构的注册、许可和维护的成本,使得立陶宛在最近成为全球热门金融公司集中的地区。
立陶宛EMI支付牌照的优势:
(1)立陶宛没有特别要求公司的管理层必须在当地运营;
(2)牌照的办理不需要先注册公司,可以等获得牌照后才注册公司运营;
(3)快速的牌照办理,时间约为三个月即可;
(4)递交的公司资料文件及合规文件可使用英文;
(5)远程客户端验证。创新的“了解您的客户”流程为远程客户验证开办帐户,不需要客户的到场办理账户;
(6)向其他欧盟司法管辖区的通行证。其他欧盟国家的护照是免费的,需要一个月的时间;
(7)第一年不实施制裁。立陶宛银行承诺支持初创企业,在运营的第一年,若公司发生轻微违法行,不处以处罚;
(8)办理签证,为非欧盟地区的客户可以办理立陶宛初创企业主的签证。
申请牌照流程:
1、编制公司董事和股东的尽职调查文件,确保他们符合要求;
2、准备牌照申请的合规文件,如商业计划、业务操作模式、3年财务预测、内部操作手册、打击洗钱和恐怖分子融资等。
3、客户合同、公司架构图等等;
4、向立陶宛中央银行提交牌照申请,并回答中央银行对公司提出的所有查询/意见(如有);
5、获得执照;
6、注册公司;
7、缴纳资本保证金
申请支付牌照时间约4-5个月
立陶宛银行牌照属于支付牌照,又可以叫电子货币机构牌照,值得注意的是EMI牌照允许公司与被许可方开设电子货币账户,这意味着支付提供商将能够向客户提供账户,获得这块牌照能做的更多
立陶宛中央银行对支付牌照有资本保证金的要求。保证金最少是35万欧元。在获得牌照批准前,公司不需要支付资本保证金。在公司注 册牌照后,才需要注册公司以及缴纳资本保证金。
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1.请勿轻易泄露私人账户信息
2.请勿交纳以各种理由收取的费用
3.请勿抵押重要证件原件
4.警惕无具体地址、仅以QQ联系的招聘