离岸账户维护10要点
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离岸账户维护10要点
1.保持贸易交易背景的真实性,保留完整贸易单据,可以在被银行审核作为数据。
2.避免与敏感以及高风险国家有贸易往来。(比如:伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、沙特等。)
3.正常使用156公对公付款,减少公对私6991,建议确认贸易身份3780,减少与个人交易。
4.保持账户活跃度,超过3个月账户不适用,账户可能被封。
5.避免大额资金在账户里收转出的停留时间少,保持账户有存款。
6.预留给银行的通讯地址、手机号码和邮箱是经常使用的,及时回复银行的通知,积极配合银行工作。
7.不要把账户借给朋友进行收付汇。
8.不参与洗钱等非法交易。(注意:“买家多打一笔钱、帮转给国内供应商”的外贸骗局)
9.离岸账户不做零申报,每年合规报税、做账审计。
10.可留备用帐户,以免因银行突然关闭帐户,新帐户不能及时到位,导致公司无法收付款。
1.请勿轻易泄露私人账户信息
2.请勿交纳以各种理由收取的费用
3.请勿抵押重要证件原件
4.警惕无具体地址、仅以QQ联系的招聘