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根据华盛顿法规，接收金钱或等值货币以传输、交付或指示将货币或其等值价值交付到美国境内或境外的其他地点的人必须获得货币传输许可证。

汇款不包括仅提供互联网连接服务、电信服务或网络访问。货币传输包括销售、发行或充当开环储值设备和支付工具的中介，但不包括闭环储值设备。

货币转帐许可证的要求

汇款人的申请必须包括以下费用和文件：

• 申请人的法定名称、营业地址和居住地址

• 申请人的美国财政部的 MSB 确认函副本

• 反洗钱计划的副本和该计划的最新独立审查

• 申请人将汇款往来的国家列表

• 州参考：所有州货币传输及其当前状态；持牌人姓名；许可证类型；许可证号; 和监管实体个人的联系信息

• 授权代表表格：实体名称和地址；联系员工信息；验证授权；用于移动设施的 VIN；过去十二个月的汇款收据；代表总数；独立授权代表合同样本和筛选方法

• 商业模式：如何收集、转移资金；记录收集和保留；代表选择；许可下的特定产品和服务

• 渠道资金服务业务需通过

• 识别信息，包括 IRS 雇主 ID 号（独资企业的社会安全号码）、商号、联系信息

• 所有权和人员：包括所有执行官、董事、合伙人、经理、受托人、控制人、其他行使管理权力的个人；法定全名、头衔/身份；所有权百分比；SSN/IRS 税号/雇主 ID；组织结构图；主要 (10%) 或控股 (25%) 股东控制的任何业务的描述