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五大监管机构之英国FCA

什么是英国FCA监管

1、FCA是英国金融投资服务行业的中央监管机构，负责监管银行、保险以及投资业务。

2、FCA目前是全世界监管完善、法律执行力强的金融监管机构，成为各国金融监管机构学习的典范，其权威性得到投资者高度认同。

3、FCA的职责是促进有效竞争，确保相关市场正常运作，监管所有金融服务公司的行为。其中包括防止市场滥用行为，帮助消费者得到公平的交易机会。

英国金融服务管理局(FSA)2013年起被两个新的监管机构所替代，他们分别是金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)和审慎监管局(Prudential Regulation Authority, PRA)。其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至FCA。

FCA是英国金融投资服务行业的中央监管机构，负责监管银行、保险以及投资业务。FCA目前是全世界监管最完善、法律执行力最强的金融监管机构，成为各国金融监管机构学习的典范，其权威性得到投资者高度认同。

FCA是一个不属于英格兰银行的独立机构。从2013年4月1日起，FCA的职责是促进有效竞争，确保相关市场正常运作，监管所有金融服务公司的行为。其中包括防止市场滥用行为，帮助消费者得到公平的交易机会。与此同时，FCA还负责不受PRA监管的金融服务公司的审慎监管，例如，资产管理公司和独立的财务顾问。

FCA监管的好处？

1、FCA的授权标准非常严格，授权单位必须拥有仅用于支持监管业务的资金，且每月定期向FCA报告其资金状况。

2、FCA在特定情况下有权随时检查所有公司记录和客户账户，以确保该公司遵守法规。

3、该监管机构拥有独立于管理层之外的全职合规审核员。

4、FCA要求授权单位公平对待客户以维持系统和运作。同时需要向FCA证明其平等地对待每一位客户。

5、授权单位需向FCA证明该公司拥有足够的流动资金以支付客户存款和潜在的公司支出。

6、外部审计师必须独立审查账户和客户资金流程，并直接向FCA报告。

英国金融行为监管局，即Financial Conduct Authority一向为业内人士所熟知，特别是某英国公司破产，FCA协助各大投资者处理赔偿后，FCA更是得到广大投资者的认可。但是到底FCA能保障到多少权益，多种类型的FCA牌照又该如何辨别呢？

在FCA查询页面改版之前，那时候查询FCA还不需要翻墙，公司基本信息会显示在首页，客户资金容纳权限也有明显地显示栏，这也是投资者非常关注的一栏信息。

后来，FCA查询的公司信息界面改版了，整体看起来非常美观，但是容纳客户资金权限相对就比较隐晦了。较之以往，并没有在明显位置显示，而是出现在permission一栏，与其他经营权限信息摆放没有多大区别，因此对于不太会英文或者没有耐心的网友来说，是很难发现这点的。

仅仅从牌照类型是否可以看出公司有没有容纳客户资金权限？答案是可以的，从牌照类型可以判断出几分结果。

1、欧盟牌照，即EEA牌照13O

2、Basic license  g37O

3、Full license  6i6S

业务范围：美国MSB牌照、130加拿大MSB牌照9370、美国NFA牌照6165、爱沙尼亚MTR牌照、澳洲AUSTRAC牌照、澳大利亚ASIC牌照，英国FCA牌照、塞舌尔FSA牌照,、新加坡MAS金融监管、外汇牌照，开曼牌照，圣文森特牌照、瓦努阿图牌照、金融牌照，塞浦路斯CySec牌照、伯利兹IFSC牌照、新西兰FSP及FMA牌照、塞舌尔FSA牌照的申请