做美股港股可以申请什么牌照 美国SEC RIA

美国 RIA 牌照介绍：

RIA 牌照是受美国证券交易委员会（SEC）或州证券部门监管的，

专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国，只有

成为注册投资顾问（RIA）才有资格向投资人提供证券类产品的投资

分析建议，并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收

取相应的管理费，并对客户承担委托责任。通常申请注册投资顾的机

构的基金管理人必须通过相应的执照考试，即投资顾问考试—Series

65。

SEC 对 RIA 的监管要求：

SEC 要求注册投资顾问必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺

骗客户。既要对客户保持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适

合客户的投资建议提供给客户。资产的管理需要通过第三方托管机构，

对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责

任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则，因此与注册投资顾

问合作的客户利益将得到有效的保障。