爱沙尼亚EMI牌照的申请流程及要求

爱沙尼亚EMI牌照的申请流程及要求

爱沙尼亚金融监督局（EFSA）是具有自主权和预算的金融监督和解决机构，代表爱沙尼亚国家行事，独立于其决定。

金融监管局156对已获得金融监管局6991活动许可证的银行3780，保险公司，保险中介，投资公司，管理公司，投资和养老基金，支付机构，电子货币机构，债权人和中介机构以及证券市场进行国家监管。

EFSA爱沙尼亚金融监督委员会向在爱沙尼亚注册并在爱沙尼亚运营的公司颁发许可证。在买卖证券或电子货币的情况下，有必要获得投资公司的许可证或建立电子货币的许可证。该公司必须以爱沙尼亚的有限责任公司的形式注册。

申请爱沙尼亚EMI牌照需提供的资料：

1、公司章程副本；

2、确认公司是否有股本要缴纳或缴足的文件 ；

3、商业计划书156，这意味着6991您需要解释3780为什么寻求支付服务交付；

4、牌照申请开始时的资产负债表；

5、有关持有公司重大股份的所有人的信息；

6、高层管理人员的信息；

7、支付系统的未来所有者所占份额超过20％的企业的信息；

8、审核员的信息。

牌照申请的工作：

1、EMI牌照的金融业务方案设计；

2、准备与撰写申请材料；

3、向爱沙尼亚EFSA递交牌照的申请；

4、撰写反洗钱条例及反恐怖组织融资条例，以及条例的日常操作方案；

5、申请过程中，负责回答由EFSA提出的问题；

6、若EFSA需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。

客户需要提前准备的工作：

1、注册爱沙尼亚公司；

2、开办爱沙尼亚银行的公司账户。

爱沙尼亚EMI牌照有以下功能：

1、提供支付服务；

2、发行贷款，发行与支付交易有关的贷款；

3、提供与核心活动有关的一系列附加服务；

4、如果法律没有禁止，则提供与付款无关的其他任何服务。

 爱沙尼亚EMI牌照申请的要求：

根据当前法规，爱沙尼亚的EMI支付系统许可证只能由法人实体购买。这些包括：

1、股份公司（AS）；

2、股份合伙（OÜ）。

对股份公司的要求：

1、定期与独立审计师合作，以合同形式执行；

2、拥有董事会成员，至少一名；

3、有一个创始人。