加拿大FTR牌照申请具体要求

加拿大FTR牌照申请具体要求

对于众多的交易商来说，合规牌照是经营必备的，但是一般初创经纪商，刚起步的公司自己的客户群并不是很多，对于初期的经纪商可以选择一些性价比较高的，但是行业内认可度还是比较好的牌照。像加拿大FTR牌照就是一款功能性相对完全，但价格相对不贵的牌照。

我们一起来了解加拿大FTR牌照具有的一些优点：

MSBfin于2000年成立。它是一个独立机构，向财政部长汇报工作，对议会活动中心负责。总部位于渥太华。主要负责收集分析、评估和披露加国金融行业的相关资料，以保护加国的金融稳定及安全。

MSB牌照的定义

根据FINTRAC的说明，从事以下业务的企业都属于Money Services Business，都需要向FINTRAC申请、注册取得牌照后方可经营：外汇兑换 Foreign exchange dealing汇款 Money transferring汇票、旅行支票或其它类似票据的兑换、买卖业务 Cashing or selling money orders, traveler’s cheques or anything similar

MSB牌照的要求

申请人要求：曾经犯有以下罪行的个人或单位不能申请MSB牌照，不得从事相关业务

洗钱或资助恐怖活动

违反加拿大反洗钱及恐怖资助法Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA)

从事恐怖活动

持有犯罪所得

从事诈骗活动

如果一家企业的CEO、总裁、董事或控股超过20%的股东违反以上规定，则该企业也不能申请MSB。

合规要求：获得牌照只是从事相关业务的第一步，在后续经营中，FINTRAC有一整套合规要求，确保经营者不会违反PCMLTFA的相关规定，具体包括，

相关文件必须保存良好，相关人员必须受到良好训练；

指定人员负责建立及管理整套合规计划；

制定整套合规政策及流程，并经公司高层管理人员批准；

设立风险评估及控制策略；

开发及管理公司业务人员培训项目；

每两年评估整套合规计划。

客户要求：MSB企业在提供服务时，必须根据相关法律要求，在必要时确认客户身份，防止洗钱或资助恐怖活动等违法行为。

报告要求：根据FINTRAC要求，持有MSB牌照的公司必须及时报告有关交易，包括

可疑交易：如果觉得某个交易可疑，必须于30天内向FINTRAC报告；

恐怖分子资产：如果发现业务涉及的资产属于某个恐怖分子或集团，必须立即向加拿大皇家骑警及安全情报局报告；

现金交易：每笔或24小时内总额超过1万加币的现金交易必须在15天内向FINTRAC报告；

国际交易：每笔或24小时内总额超过1万加币的国际转账必须在5天内向FINTRAC报告；3

保存要求：交易记录及客户身份记录必须保管良好，如要求，应在30天内提供。

加拿大FTR牌照申请流程：
1、组建当地公司（以公司名义申请牌照）
2、牌照申请工作
MSB牌照的金融业务方案设计
准备与撰写申请材料
向加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)递交MSB牌照的申请
申请过程中，负责回答由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)提出的问题。

若加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Product Disclosure Statement。
申请周期：约20个工作日左右