波多黎各IFE 银行牌照 申请流程

Top Tier Experience 顶级的专业经验

世嘉永诚为我们的客户提供了世界顶尖的金融牌照合规服务。我们坚持以出色的专业能力、切实的解决路径和深度的行业经验为客户提供金融牌照的办理、注册、合规服务。我们多位专业的员工曾任职于全球各大金融监管机构，无论在办理流程、资质审核、问题解决上都能为我们的客户带来优质的服务。多年来，我们成功为超过800家交易商、造市商申请了包括英国FCA、澳大利亚AUSTRAC、阿联酋FSRA、新西兰FMA、美国NFA等多家主流金融监管局的牌照。

波多黎各 IFE 银行牌照介绍

波多黎各岛上的银行由波多黎各金融机构专员办事处 （OCIF） 监管，OCIF 单位则由美联储监管 。
国际金融实体Inernation Financial Entity 简称IFE。

IFE 牌照可以进行的业务内容

（仅能在波多黎各以外地区实体运营）
1、提供金融服务并接受国外实体的存款；
2、参与外汇交易；
3、接收抵押存款；
4、在波多黎各境外设立分支机构（事先获得 OCIF 的批准），并从事相关金融活动；
5、交易证券；
6、作为金融合同或金融工具的票据交换所；
7、以任何国家的货币，黄金或者白银进行交易。

IFE 申请需要准备的资料：
1、公司实体：申请，需设立一家银行公司，可注册在波多黎各，美国或任何其他国家地区；收购需有合理的收购主体，可为个人，可为

公司。从税务筹划角度考虑，建议可透过有优势的海外实体，做为申请或收购主体
2、注册地址：须在波多黎各设有实际办公空间，并至少招聘有 4 名
全职员工 (建议 5 名)
3、法定股本：至少 500 万美元，至少实缴 25 万美元
4、除上述的资本外，需至少有 30 万美元的未支配资产
5、缴纳牌照申请所需政府费用

IFE 详细申请流程：
1、公司核名。
2、准备公司注册资料,人员尽调。
3、起草公司文件,提交工商注册。
4、获取公司注册证书。
5、开设波多黎各注资户。
6、起草业务和合规计划
7、建立董事会。
8、确定力公空间和员工
9、向OCIF 提交完整的申请书。
10、与委员会官员协商
11、获得初步许可证。
12、安排与央行人员见面
13、获得、牌照审批

14、开展金融业务。