离岸账户维护10要点

离岸账户维护10要点

1.保持贸易交易背景的真实性，保留完整贸易单据，可以在被银行审核作为数据。

2.避免与敏感以及高风险国家有贸易往来。（比如：伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、沙特等。）

3.正常使用156公对公付款，减少公对私6991，建议确认贸易身份3780，减少与个人交易。

4.保持账户活跃度，超过3个月账户不适用，账户可能被封。

5.避免大额资金在账户里收转出的停留时间少，保持账户有存款。

6.预留给银行的通讯地址、手机号码和邮箱是经常使用的，及时回复银行的通知，积极配合银行工作。

7.不要把账户借给朋友进行收付汇。

8.不参与洗钱等非法交易。（注意：“买家多打一笔钱、帮转给国内供应商”的外贸骗局）

9.离岸账户不做零申报，每年合规报税、做账审计。

10.可留备用帐户，以免因银行突然关闭帐户，新帐户不能及时到位，导致公司无法收付款。