CBI拿下的波多黎各IFE支付牌照办理要求明细

CBI拿下的波多黎各IFE支付牌照办理要求明细

波多黎各自治邦（英语：The Commonwealth of Puerto Rico，西班牙语：Estado Libre Asociado de Puerto Rico）位于加勒比130海的大9370安的列6165斯群岛东部。包括波多黎各岛及别克斯、库莱夫拉等小岛。北临大西洋，南濒加勒比海、东与美属、英属维尔京群岛隔水相望，西隔莫纳海峡同多米尼加共和国为邻。首府为圣胡安。波多黎各面积13790平方千米，人口367.4万。其中西班牙人和葡萄牙人的后裔占76.2%。波多黎各还有着世界上最大的射电望远镜阿雷西沃天文台。 

波多黎各岛上的银行由波多黎各金融机构专员办事处 （OCIF） 监管，OCIF 单位则由美联储监管 。

国际金融实体Inernation Financial Entity 简称IFE。

IFE 牌照可以进行的业务内容

（仅能在波多黎各以外地区实体运营）

1、提供金融服务并接受国外实体的存款；

2、参与外汇交易；

3、接收抵押存款；

4、在波多黎各境外设立分支机构（事先获得 OCIF 的批准），并从事相关金融活动；

5、交易证券；

6、作为金融合同或金融工具的票据交换所；

7、以任何国家的货币，黄金或者白银进行交易。

IFE 申请需要准备的资料：

1、公司实体：申请，需设立一家银行公司，可注册在波多黎各，美国或任何其他国家地区；收购需有合理的收购主体，可为个人，可为公司。从税务筹划角度考虑，建议可透过有优势的海外实体，做为申请或收购主体

2、注册地址：须在波多黎各设有实际办公空间，并至少招聘有 4 名全职员工 (建议 5 名)

3、法定股本：至少 500 万美元，至少实缴 25 万美元

4、除上述的资本外，需至少有 30 万美元的未支配资产

5、缴纳牌照申请所需政府费用 

IFE 详细申请流程：

1、公司核名。

2、准备公司注册资料,人员尽调。

3、起草公司文件,提交工商注册。

4、获取公司注册证书。

5、开设波多黎各注资户。

6、起草业务和合规计划

7、建立董事会。

8、确定力公空间和员工

9、向OCIF 提交完整的申请书。

10、与委员会官员协商

11、获得初步许可证。

12、安排与央行人员面

13、获得、牌照

14、开展金融业务。