芬兰加密货币许可证的办理要求

芬兰加密货币许可证的办理要求

注册要求

Fin-FSA解释说，“虚拟货币兑换服务”，“托管钱包提供商”和“虚拟货币发行商”都需要注册。这些提供商必须遵守香港法定要求。例如，它们必须可靠且能够持有并保护客户资金。他们还必须将客户资金与自有资金分开，并遵守AML和CFT规定。

芬兰金管局表示，“虚拟货币交易服务”提供商、“托管钱包提供商”“虚拟货币发行商”都需要注册并遵守相应法规，比如它们必须具备持有、保护客户资金的资格，同时必须按照反洗钱、反恐怖主义融资相关法规将客户资金隔离存放。

芬兰金管局明确表示，此后只有合法的虚拟货币服务提供商才能继续在该国开展业务，否则将被下达禁令。该机构已于2019年5月15日与芬兰央行举行简单会议，目的是向现有的加密服务提供商以及有计划涉足此类业务的公司解释新法案的规定。

值得注意的是，上述法案还有一项过渡性条款，其中允许现存尚未注册的加密服务提供商于2019年11月1日之前继续在芬兰运营。

遵守欧盟立法

Fin-FSA指出，这些新要求是基于2018年5月对欧盟反洗钱指令（第五次洗钱指令）的修订，并补充说：

“所有欧盟成员国必须在2020年1月10日之前将与反洗钱/打击资助恐怖主义立法范围内的虚拟货币相关的服务包括在内。”

芬兰的加密服务提供商牌照仅允许在该国开展业务，并不适用于其他欧盟国家，因为每个国家的规定不尽相同。此外，向Fin-FSA注册后不允许服务提供商在另一个欧盟国家运营，因为每个成员国都有自己的法律，且必须遵守本国法律。