持有香港MSO牌照攻略

持有香港MSO牌照攻略

香港MSO牌照(Money Service Operator)，意为金钱服务经营者，申请香港MSO牌照办理主要能够在香港地区给客户提供的130服务9370包括6165货币兑换和汇款，但是在这个过程当中，就容易有漏网之鱼，香港海关引导进行香港MSO牌照申请目的就是为了规范行业乱象。什么是货币服务运营商服务？

货币服务运营商服务包括货币兑换服务或汇款服务。

货币兑换服务是指在香港经营的一种货币兑换服务，但不包括以下服务：

i. 这对主要业务是附带的，例如零售业务接受交易中的外币。

该服务由管理酒店的人操作。

ii.主要在酒店内运营，以方便酒店客人。

仅包括该人购买非香港货币以换取港元的交易。

汇款服务是指在香港经营的以下一项或多项服务：

i. 汇款或安排汇款到香港以外的地方。

ii. 从香港以外的地方收取或安排收取款项。

iii. 安排在香港以外的地方收款。

许可标准 

考虑到以下条件，发牌法院负责批准放债人的许可证申请：

1. 申请人是否适合从事该业务（例如相关的常识，资格和经验等）。

2. 申请所涉及的场所是否适合开展业务（例如，场所的使用以及房东和房客的许可等）。

许可程序

1. 收到申请书后，香港海关会签发确认书。

2. 将对提交的文件进行审查，并在必要时与申请人进行澄清。

3. 然后将面试通知书和收费通知书发送给需要参加面试的申请人，以验证原始文件和付款记录。在CED官员在场的情况下，要求申请人签署正式的授予MSO许可证的申请。

需要文件

1. 申请人董事/股东和银行签字人的身份证明和地址证明。

2. 申请人的简历。

3. 商业计划书（申请人应表现出其遵守《反洗钱和反恐融资（金融机构）条例》的意识和能力，尤其是在客户尽职调查，洗钱，记录保存，员工培训，可疑报告方面。提名合规官和洗钱举报官最好是香港公民。

4. 申请人的每个公司合伙人/董事/最终所有人（如果适用）的申请表以及相关证明文件。

5. 关于用于经营货币服务的每个场所-加盖租赁协议的副本或场所所有权记录和场所平面图。

牌照及续期的有效性

申请获得批准后，CED将向申请人颁发MSO许可证。许可证将指定：

1. 被许可人可以在其中经营货币服务的每个场所的地址；

2. 根据AMLO施加或修改的条件；

3. 许可证的有效期限。每个被许可人的经营货币服务的名称和地点将在CED的被许可人登记簿中提供。

Q1、CCE授予MSO许可证的条件是什么？

简而言之，申请人（或任何合伙人/董事/最终拥有人）不得因第30（4）条规定的罪行而被定罪，或者必须是未解除破产的破产人，并且CCE会考虑经营MSO业务的场所合适。有关确定申请货币服务牌照的申请人是否合适的标准，请参阅香港海关发布的指南。

Q2、许可证的有效期是多长时间？

许可证的有效期为2年，被许可方应在许可证到期前45天之内申请续签。

Q3、个人申请人可以申请MSO许可证吗？

根据《香港中央结算公司货币服务经营者发牌指南》第4.2节的规定，如果申请人是个人，则该个人和最终所有者应是经营货币服务的合适人选；如果申请人是合伙企业，则合伙企业中的每个合伙人和每个最终所有者应是经营货币服务的合适人选。

Q4、MSO应该开设多少个银行账户？

HKC＆ED针对货币服务运营商的许可指南中没有此类要求。但是，申请人应在MSO申请中向HKC＆ED报告。

Q5、经营MSO是否有资本要求？MSO业务应保留多少现金？

HKC＆ED的发卡服务运营商许可指南在上述两个方面没有要求。

Q6、MSO可以在家经营业务吗？

可以。在该处所为住宅处所的情况下，申请人应征得每名居住者（通常居住在该处所的人）的书面同意，以使AMLO第8条所定义的任何授权人员进入该处所以行使根据《反洗钱条例》第9条的权力。

Q7、MSO申请将处理多长时间？

处理时间通常至少需要6个月，但可能会有所不同，具体取决于各种因素，包括从申请人那里收集所需文件所需的时间，在营业场所的现场检查以及从其他机构获取记录所需的时间。进行合适的人身测试。