美国货币转移许可证如何去办理并且经营呢

美国货币转移许可证如何去办理并且经营呢
根据华盛顿法规，接收金钱或等值货币以传输、交付或指示将货币或其等值价值交付到美国境内或境外的其他地点的人必须获得货币传输许可证。
汇款不包括仅提供互联网连接服务、电信服务或网络访问。货币传输包括销售、发行或充当开环储值设备和支付工具的中介，但不包括闭环储值设备。
货币转帐许可证的要求
汇款人的申请必须包括以下费用和文件：
申请人的法定名称、营业地址和居住地址
申请人的美国财政部的 MSB 确认函副本
反洗钱计划的副本和该计划的最新独立审查
申请人将汇款往来的国家列表
州参考：所有州货币传输及其当前状态；持牌人姓名；许可证类型；许可证号; 和监管实体个人的联系信息授权代表表格：实体名称和地址；联系员工信息；验证授权；用于移动设施的 VIN；过去十二个月的汇款收据；代表总数；独立授权代表合同样本和筛选方法
商业模式：如何收集、转移资金；记录收集和保留；代表选择；许可下的特定产品和服务
渠道资金服务业务需通过
识别信息，包括 IRS 雇主 ID 号（独资企业的社会安全号码）、商号、联系信息
所有权和人员：包括所有执行官、董事、合伙人、经理、受托人、控制人、其他行使管理权力的个人；法定全名、头衔/身份；所有权百分比；SSN/IRS 税号/雇主 ID；组织结构图；主要 (10%) 或控股 (25%) 股东控制的任何业务的描述
申请流程：
1. 前期准备：包括10份资料，如果公司是多重架构，需要全部调查，包括母公司背景
2. 保证金及账户存款：各州不同，加州50万美金，纽约100万美金，华盛顿州2万美金(如果在线下有业务必须申请对应州的牌照，线上不需要），账户存款各州不同（樶低2万美金）
各州费用不同，注：该牌照不需要实际办公场所及员工，但是对于资质要求较严格，必要的资质证明需要律师来出具，申请成功率80%。并且保证金根据你的业务量来缴纳，华盛顿来举例，2万美金牌照保证金是从事100万美金以下的业务，呈阶梯式增加。在美国开展业务的支付机构一般需要申请两种牌照。除了MTL牌照之外，还有由美国金融犯罪执法局设置的MSB(Money Services Business)牌照。仅仅拥有MSB牌照是无法开展支付业务的，支付公司必须在此基础上分别取得美国各州的MTL牌照，才能合规开展业务。因此，能否取得申请流程复杂而审核严格的MTL牌照经常被视为是检验支付机构各方面实力的必备条件。