Coinbase在美国SEC获得的投顾牌照应该如何办理

     Coinbase在美国SEC获得的投顾牌照应该如何办理

美国证券置业委员会，英文全称U.S. Securities and Exchange Commission，简称SEC。RIA牌照是受美国证券置业委员会（SEC）监管的，专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。获颁机构和个人必须经过监管层严格资格审查方可获得认证，也只有获得该资质的机构才可以收取相应的客户管理费，并对客户承担委托责任。

大型跨国金融投资企业在美国运营都会申请SEC RIA（注册投资顾问 Registered Investment Adviser, RIA)）牌照，目前大多数获得 RIA牌照的公司，都是大型跨国投行，以及跨国的证券、期货、基金、外汇等大型的交易所或者交易机构。

RIA牌照是受美国证券交易委员会（SEC）或州证券部门监管的，专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国，只有成为注册投资顾问（RIA）才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议，并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费，并对客户承担委托责任。

已获得SEC会员的宜信财富、海投金融、KIB、Harbor、嘉盛集团（GAIN Capital Group）、老虎证券（US TIGER SECURITIES,INC.）、盈透证券（Interactive Brokers）、嘉维证券（DriveWealth, LLC）、美国蕞大加密数字货币交易所平台Coinbase、中国蕞大的数字货币投资社区TokenClub（全资收购NEW ENGINE 咨询公司）等交易商和平台都获得了美国SEC的监管许可。足以证明SEC是金融牌照领域的重中之重的地位。和澳洲AFSL以及英国FCA的含金量基本一致。

那么如何才能和这些知名的机构一样获取到这块投顾牌照呢？过程复杂吗？

其实说实话过程肯定是复杂的，但是可以寻找一些比较成熟的代办机构可以完美的解决这一个问题。对于正常流程来说的话，我可以列在下方可以查阅

1. 其实牌照最重要的一点是：

通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必须通过相应的执照考试，即投资顾问考试—Series 65。

必须要由专门的基金管理人代替去进行考试，则手续费以及聘请费用是相当的高，甚至不亚于请律师制作法律意见书的费用低。（如果在后续遇到抽查问题，也可以通过基金管理人的身份去协助完善专业问题）

2. 无非就是提供一个美国公司

美国公司的资料必须要是全套，再则还需要当地州的EIN税号，才能完善牌照的登记

3. 股东董事的护照（需要在有效期内的）

4. 牌照的申请书（在里面必须包含了你所做业务的一些情况，用一句话来说业务介绍，申请牌照相关的目的是为了什么之类的。）这个我们都会统一去进行递交给SEC进行审核，如审核不过，会一直编辑到SEC满意为止，一己之见你就能够明白SEC有多么的严格

5. 最好还是要有自己的业务官网，方便SEC进行查阅审核。（如没有的话也不要紧）

6. 公司股东个人的业务简历

7. SEC的问卷调查报告（这边由代理那边解决就可以了，他们比较专业）
8.  注册金融行业管理委员会的WebCRD/IARD系统；

其实简单来说的话客户只需要提供以下资料即可
1.美国公司文件+美国税号
2.股东董事身份信息（护照+地址证明）
3.业务简介

4.以及公司的名称
周期1个月之内即可完成
在美国SEC获得的SEC RIA投顾牌照以后需要以诚信为主：

获得RIA牌照的机构和个人必须以客户的利益为出发点，不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户保持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。同时，该机构和个人必须在获得客户的认可后才能进行每笔款项的投资。以上是SEC法案的强制操作法则，以保障客户的合法权益。另外，SEC会定期对RIA牌照企业进行监督，主要集中在投资方案收入表现、资产风控，以及操作的合规和合法监督，并且会将监管结果予以公布。