欧盟立陶宛加密资产服务商VASP许可证

欧盟立陶宛加密资产服务商VASP许可证

3月27日消息，数字资产管理平台Haru Invest宣布其在欧盟注册成立的子公司Haru EULimited UAB已成为其欧盟运营总部。作为VASP授权企业，Haru Invest现在可以提供加密交换和钱包/托管服务。据悉，该VASP授权正式允许该公司直接支持欧元货币，使欧盟国家能够在加密货币和欧元之间进行购买和交易

立陶宛是少数欧盟和欧洲经济区（EU/EEA ）之一) 目前拥有虚拟资产服务提供商 (VASP) 授权的成员国。作为欧洲公认的支付和电子货币许可的传统金融管辖区，立陶宛还提供透明且具有成本效益的虚拟货币授权。世界最大的加密货币交易所币安从 2020 年年中开始持有立陶宛加密货币交易所和加密货币托管钱包授权。欧洲加密资产监管市场 MiCA 目前正在开发中，在整个欧洲引入统一的加密资产监管框架。目前被认为在欧盟最有利的立陶宛国家虚拟资产监管允许在单一欧洲市场提供加密资产相关服务。

一、虚拟资产服务提供商注册的类型：

1,加密货币交换许可证,是指将客户拥有的加密货币兑换为法币，加密货币兑换加密货币，

2,加密货币钱包和托管服务许可证，是管理客户加密货币托管钱包的公司或另一家公司的附属公司

授权还允许在一级市场发行虚拟资产（代币）。

加密货币交易所和加密货币存款钱包运营商的活动需要 与获得许可的传统金融活动（支付或电子货币机构等）分开。尽管如此，获得许可的金融机构仍允许为加密注册公司及其客户的法定支付提供服务，从而为加密法定支付创造了有效的工具。

二、硬币和交易所产品 ICO/IEO 注册

投资者的虚拟货币和交换产品 (ICO/IEO) 和代币分发需要单独的授权。为开展 ICO/IEO 活动并通过向投资者公开发行代币和虚拟货币来吸引融资的公司制定了单独的 AML/KYC 和其他报告要求。立陶宛注册的法人实体以及欧盟和非欧盟公司的立陶宛注册附属公司允许注册和公开分发虚拟货币，向欧盟/欧洲经济 区的投资者提供虚拟货币。

持有加密货币授权许可的公司的主要 AML/KYC 要求

立陶宛注册的法人实体和欧盟和非欧盟公司的关联公司可以申请虚拟资产服务提供商授权。

申请人需要具备提供虚拟资产相关活动所需的所有必要的 AML/KYC 政策和实施程序。加密货币交易所和加密货币存款钱包运营商受立陶宛金融犯罪调查组 – FIU 的监督。管理委员会成员以及公司的最终受益所有人 (UBO) 需要满足无可挑剔的声誉要求。没有要求董事和董事会成员必须是立陶宛/欧洲居民。

管理委员会成员以及公司的最终受益所有人 (UBO) 需要满足无可挑剔的声誉要求。

1.对从事加密货币活动的实体的一般要求：

2.客户识别和验证

3.向立陶宛金融情报机构报告

4.保存记录和客户数据

5.立陶宛反洗钱官员的雇用

6.准备和实施 AML/KYC 政策和内部控制程序

在申请许可前，需要风险评估、KYC/AML 文件和程序规则

1.需要实缴保证金2500欧元以上

2.需要的必要文件
3.审查和准备加密货币许可证申请需要以下文件：
4.本国护照的有效复印件
5.授权书 (PoA)（如果开设公司和获得许可证的过程是远程进行的）
6.公司商业模式/详细活动说明
7.CV/加密许可证项目所有参与者的经验和教育总结
8.将提供加密货币服务的网站地址
9所有者、董事会成员、最终受益人 (UBO) 和 AML 官员的犯罪记录（不超过 3 个月）的犯罪记录证明