2023年7月 非英国居民的商业银行账户

1.为什么非英国居民很难开设商业银行账户？

监管机构实施严格的反洗钱 (AML) 法规来验证银行账户申请者的身份，以防止欺诈。对于英国商业银行来说，对居住在英国境外的董事进行背景、信用调查和政治公众人物 (PEP) 检查非常耗时。因此，包括BARCLAYS、HSBC和NATWEST银行在内的大多数银行要么不为非英国居民提供商业银行账户，要么让这一过程变得困难。

2.作为非英国居民，我可以选择哪些方式开设商业银行账户？

英国虚拟银行账户

我们与一些为非英国居民提供英国虚拟银行账户的金融机构有联系。对于大多数拥有非居民董事且无法在主要商业银行开设传统商业银行账户的企业来说，这是一个很好的解决方案。与任何英国银行帐户一样，您将收到英国银行帐号和排序代码以及 IBAN（国际企业帐号）。

借助您的虚拟英国银行账户，您可以通过信用卡或银行转账接收英镑付款，并向供应商的银行账户付款。您可以将您的帐户与 HMRC 连接来缴纳税款，并从亚马逊等市场接收付款。您可以通过银行转账付款或将资金提取到您所在国家/地区的本地银行帐户，这对许多人来说都是一个方便的选择。

获得虚拟银行账户有一些限制，并且不适用于来自某些高风险国家的董事。

开设虚拟银行账户包括检查您的适合性、准备文书工作、提供必要的文件、完成并提交您的申请以供快速批准。该过程可能需要三到四个星期。

我们对确保您获得虚拟银行账户的能力充满信心，并可以就您是否可能被接受提供建议。

3.在英国开设商业银行账户容易吗？

除非您在英国生活和工作，否则很难在英国主要商业银行开设商业银行账户。然而，我们与可以为海外董事提供账户的选定银行的安排为您提供了理想的解决方案，无论您是否可以前往英国，我们都可以提供帮助。我们会为您处理整个流程，包括准备文件和提交必要的表格。如果您选择开设虚拟银行账户，您甚至不需要访问英国，这意味着我们可以在您专注于经营业务的同时安排一切。

4.虚拟银行账户有什么好处？

对于不能或不想访问英国的非英国居民董事来说，虚拟银行账户是一个理想的解决方案。我们的团队将处理所有必需的文书工作和程序，使非居民董事的流程变得轻松无忧。

5.虚拟银行账户有哪些特点？

• 就像标准的英国商业银行帐户一样，您将收到英国银行帐号和虚拟帐户的排序代码。您还将收到 IBAN。

• 您可以使用虚拟银行账户通过信用卡或银行转账接收英镑付款。

• 轻松向供应商的银行账户或 HMRC 付款。

• 从亚马逊等在线市场接收付款

• 通过银行转账、使用 ATM 卡付款或将资金提取到您所在国家/地区的本地银行帐户。

6.开设虚拟银行账户需要多长时间？

设置虚拟银行帐户的过程，从最初的申请到能够使用您的帐户，通常需要大约三到四个星期，但可能会更快。

7.开设虚拟银行账户需要什么文件？

在大多数情况下，您需要提供两到四份文件来确认您的身份和地址，尽管银行接受的具体文件有所不同。一般来说，以下文件被视为有效的身份证明：

• 驾驶执照

• 护照

• 国民身份证

• 租赁协议或抵押声明

• 电费或煤气费账单（三个月内）

• 最近（不到 3 个月）的银行或信用卡对账单，不是从互联网上打印的

• 最近的税单

任何由您所在政府签发的有效身份证明文件就足够了。银行将直接联系您索取身份证明文件。

8.我必须居住在英国才能开设商业银行账户吗？

您不必居住在英国即可开设商业银行账户。没有法律限制阻止非英国居民和非英国公民开设英国商业银行账户。然而，由于洗钱、非法活动资金和欺诈问题以及相关的管理成本，大多数银行都遵循严格的程序为海外居民开设商业银行账户。

9.经营业务是否必须拥有企业银行账户？

对于英国公司在英国拥有商业银行账户没有强制性的法律要求。您可以选择使用您所在位置的银行帐户来处理您的业务交易。这也可能是个人银行帐户。但是，我们建议在英国开设商业银行账户，以赢得英国客户和供应商的信任，并将您的公司财务与个人财务区分开来。

10.您能帮我获得一个支付网关商家帐户吗？

我们可以帮助您为您的新英国公司设立支付网关商家帐户。

软文信息仅供参考，具体申请问题请咨询专业律师。